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["N.ro","Domanda","Risposta"]
[1,"Buonasera\r\nstiamo valutando la partecipazione alla procedura di gara, a tal fine\r\nsi chiede quanto segue.\r\n1) In via preliminare si chiede   Vs cortese placet a poter procedere all'accesso alle banche dati del Comune necessario per consentirci di espletare l’iter creditizio, previsto dal ns Istituto, ai fini della acquisizione di autorizzazione per l’eventuale messa a disposizione dell'anticipazione (tale autorizzazione ci deve essere fornita con cortese urgenza per consentirci di acquisire le necessarie autorizzazioni da parte della ns Direzione).\r\n2) Quantificazione dell'importo dell'antipazione da mettere a disposizione 5\r\n3) Anticipazione attualmente in essere con specifica dell'utilizzo puntuale della stessa ed utilizzo medio anno in corso\r\n4) N. mandati pagati attraverso bonifici bancari anno 2023;\r\n5) Giacenza in Bankitalia alla data del 31/12/2023 e all’attualità;\r\n6) Eventuali giacenze detenute al di fuori della tesoreria unica c/o il tesoriere;\r\n7) Eventuali pignoramenti in essere;\r\n8) N. POS in dotazione al Comune e tipologia (tradizionali o Pago PA)\r\n\r\nSi ringrazia e si porgono cordiali saluti..\r\n","L'Ente si dichiara disponibile a concedere l'autorizzazione all'accesso alle banche dati del Comune al fine di consentire di espletare l'iter creditizio per l'eventuale messa a disposizione dell'anticipazione.\r\nSi procederà a formalizzare e a trasmettere, alla pec indicata nella richiesta di chiarimenti, formale autorizzazione."]
[2,"Quesito del 05/11/2024 ore 16:43:12 al quale è stato risposto al solo punto n. 1) con chiarimento del 15/11/2024.\r\nBuonasera stiamo valutando la partecipazione alla procedura di gara, a tal fine si chiede quanto segue. 1) In via preliminare si chiede Vs cortese placet a poter procedere all'accesso alle banche dati del Comune necessario per consentirci di espletare l’iter creditizio, previsto dal ns Istituto, ai fini della acquisizione di autorizzazione per l’eventuale messa a disposizione dell'anticipazione (tale autorizzazione ci deve essere fornita con cortese urgenza per consentirci di acquisire le necessarie autorizzazioni da parte della ns Direzione). 2) Quantificazione dell'importo dell'anticipazione da mettere a disposizione 5 3) Anticipazione attualmente in essere con specifica dell'utilizzo puntuale della stessa ed utilizzo medio anno in corso 4) N. mandati pagati attraverso bonifici bancari anno 2023; 5) Giacenza in Bankitalia alla data del 31/12/2023 e all’attualità; 6) Eventuali giacenze detenute al di fuori della tesoreria unica c/o il tesoriere; 7) Eventuali pignoramenti in essere; 8) N. POS in dotazione al Comune e tipologia (tradizionali o Pago PA) Si ringrazia e si porgono cordiali saluti..","A completamento del chiarimento del 15/11/2024 si risponde ai quesiti dal n. 2) al n. 8)\r\n\r\n2)\tIn merito alla quantificazione dell’importo dell’anticipazione da mettere a disposizione, con D.G. n. 207 del 18.11.2024 è stato autorizzato il ricorso all’anticipazione di tesoreria per l’esercizio 2025 per un importo massimo di € 24.815.072,60 pari ai 5/12 del totale delle entrate accertate nell’esercizio 2023, come da prospetto seguente:\r\nEntrate tributarie - titolo I°\t                                                                        € 33.935.197,35\r\nEntrate derivanti da contributi e trasferimenti correnti – titolo II°\t€ 19.121.539,56\r\nEntrate extratributarie – titolo III°\t                                                        €    6.499.437,33\r\nTotale entrate correnti\t                                                                         € 59.556.174,24\r\n\r\n3) Con ns. comunicazione n. Prot. 8220 del 29.02.2024 l’Ente ha richiesto l’anticipazione di cui al punto precedente attivata per € 25.185.417,00. Negli ultimi 3 anni, l’Ente non ha utilizzato l’anticipazione, né è stata utilizzata nel corrente anno.\r\n4)  I mandati pagati attraverso bonifici bancari anno 2023 sono stati: n. 6373;\r\n5) La giacenza in Bankitalia alla data del 31.12.2023 era di € 31.320.627,84 mentre alla data del 13.11.2024 è di € 31.097.419,01.\r\n6) Le giacenze detenute al di fuori della tesoreria unica c/o il Tesoriere ammontano a     € 25.875,40 ex art. 35 DL n. 1/2012;\r\n7) Alla data odierna risultano bloccati a titolo di pignoramenti somme pari ad € 102.876,64, per i quali è in fase di avvio la procedura di sblocco. \r\n8) Attualmente sono n. 7 i pos tradizionali in dotazione al Comune.\r\n"]
[3,"Chiarimenti su Schema di Contratto:\r\n\r\n1)\tArticolo 2, commi 1 e 3:\r\nPremettiamo che la nostra banca potrebbe assicurare lo svolgimento del servizio di tesoreria con modalità informatiche ed in circolarità presso tutte le filiali presenti sul territorio nazionale, rendendo quindi riduttivo limitare lo svolgimento del servizio ad una solo filiale e ampliando la possibilità di scelta della filiale che ricopra il ruolo di “filiale di riferimento per l’ente”.\r\n\r\nAtteso quanto sopra e fermo restando l’impegno del tesoriere ad assicurare l’operatività di almeno 1 (una) agenzia, sportello o dipendenze nel Comune di Cerignola”, si chiede conferma che, in caso di aggiudicazione del servizio:\r\nA)\til comma 1 dell’articolo 2 potrà assumere una formulazione che non impegni la filiale operativa su piazza come sede esclusiva del servizio di tesoreria;\r\nB)\til ruolo di “filiale di riferimento per l’ente” previsto al comma 3 potrà essere svolto anche da una filiale diversa da quella operante su piazza.     \r\n\r\n2)\tArticolo 3, comma 8\r\nA)\tAttesa la richiesta di gratuità per installazione, manutenzione e canone di postazioni POS, si chiede di voler comunicare il numero massimo di postazioni POS che l’ente intende attivare;\r\nB)\tSi chiede se le postazioni POS PagoPA mobili potranno essere attivate dal tesoriere a partire dal II semestre del 2025.\r\nC)\tIn riferimento al rilascio di 1 Carta di Credito gratuita, si chiede di voler indicarne il plafond;\r\nD)\tIn riferimento alle eventuali ulteriori carte di credito da rilasciare all’ente, successiva alla carta di credito gratuita, si chiede di voler confermare che il tesoriere non sarà obbligato alla concessione, o in caso contrario si chiede di voler indicarne il numero ed il plafond.\r\nE)\tIn riferimento alle commissioni da applicare alle suddette carte di credito “aggiuntive”, atteso che non sono presenti voci dell’offerta di gara relative a tali condizioni economiche, si chiede conferma che le stesse potranno essere oggetto di successiva negoziazione, e che la relativa proposizione del comma 8 sarà modificata di conseguenza.  \r\n\r\n3)\tArticolo 4, Comma 11\r\nQuanto previsto al comma 11 dell’articolo 4 dello Schema di Convenzione è apparentemente in contrasto con quanto previsto all’articolo 3 del Disciplinare di gara.\r\nSi chiede pertanto di confermare che il tesoriere dovrà svolgere il servizio di tramite PA per gli OPI dell’ente ed anche il servizio di conservazione a norma, prendendo conseguentemente in considerazione una modifica del comma 11.\r\n\r\n4)\tArticolo 6, comma 10\r\nSi chiede di confermare che il comma si riferisce esclusivamente alle spese reclamate dal tesoriere, mentre potranno essere percepite dall’ente le spese per accrediti provenienti dall’ente reclamate dalle banche corrispondenti.  \r\n\r\n5)\tArticolo 7, comma 14\r\n\tIn merito alla valuta da riconoscere ai pagamenti delle retribuzioni e delle rate di ammortamento, atteso che il tesoriere riconoscerà ai beneficiari la valuta come previsto dalle normative correnti, si chiede conferma che i relativi ordinativi saranno trasmessi dall’Ente in tempo utile per riconoscere ai beneficiari la valuta indicata. \r\n\r\n\r\n6)\tArticolo 12, comma 1\r\nSi chiede conferma che il Tesoriere potrà rilasciare le garanzie fideiussorie eventualmente richieste dall’ente solo previa valutazione tecnico/legale dei testi delle garanzie, da effettuarsi a cura delle proprie funzioni competenti.   \r\n\r\n7)\tArticolo 16, comma 1\r\nA)\tAtteso che si è rilevata discordanza tra quanto indicato nel disciplinare dei gara  e quanto indicato nello schema di contratto in merito al tasso debitore da applicare ad eventuali utilizzi di anticipazioni di tesoreria, Si chiede conferma che il tasso d’interesse passivo applicato agli utilizzi di eventuali anticipazioni di tesoreria sarà pari al tasso EURIBOR 3 mesi, base 360, calcolato prendendo come riferimento la media EURIBOR del mese precedente l’inizio di ciascun trimestre solare, aumentato o diminuito di uno spread fissato in sede di gara, senza applicazione di ulteriori commissioni.\r\nB)\tSi chiede inoltre conferma che la liquidazione degli interessi a debito eventualmente maturati avverrà con cadenza annuale, al fine di adeguarsi alla normativa sull’anatocismo  \r\n\r\n8)\tArticolo 16, comma 2\r\nA)\tAtteso che si è rilevata discordanza tra quanto indicato nel disciplinare di gara e quanto in indicato nello schema di contratto in merito al tasso creditore da riconoscere a favore dell’ente si chiede conferma che lo stesso sarà pari a EURIBOR a tre mesi, base 360 calcolato prendendo come riferimento la media EURIBOR del mese precedente l’inizio di ciascun trimestre solare, aumentato o diminuito di uno spread fissato in sede di gara, con liquidazione annuale.\r\n\r\nB)\tAtteso che le attuali condizioni di mercato non consentono di stabilire un livello minimo al tasso creditore, si chiede di voler considerare una eventuale modifica del comma per quanto riguarda la proposizione “Il tasso creditore per l’Ente non potrà in ogni caso risultare inferiore al tasso ufficiale di riferimento che sarà di tempo in tempo pubblicato dalla Banca d’Italia ai sensi dell’art. 2 del D. Lgs 213 del 24/06/1998 e successive modifiche.”\r\n \r\n9)\tArticolo 19, comma 1\r\nL’elenco dei servizi che dovranno essere effettuati senza nessuna commissione bancaria comprende anche i pagamenti disposti con assegni di traenza.\r\nSi chiede conferma che le spese postali in generale resteranno a carico dell’ente.\r\n\r\n10)\tArticolo 24, comma 3\r\nPremettiamo che il “Garante per la protezione dei dati personali” con la nota di cui al protocollo U.0019615 del 13/4/2021, Rif: DREP/MC-VP/139597 e 158904/2, avente per oggetto: “rapporti contrattuali stipulati in ambito bancario e “ruolo privacy” da attribuire alle banche affidatarie dei “servizi di tesoreria””, ha precisato che “la pratica degli Enti di designare le banche affidatarie dei Servizi di tesoreria quali responsabili del trattamento è corretta e conforme alle disposizioni”.\r\nAtteso quanto sopra, si chiede conferma che ove nell’esecuzione delle prestazioni oggetto della convenzione vi sia trattamento di dati personali di soggetti diversi rispetto alle Parti, l’Ente agisce tipicamente nel ruolo di titolare del trattamento, mentre il Tesoriere agisce tipicamente in quello di responsabile del trattamento, e quindi si chiede di voler considerare una conseguente modifica del comma 3 dell’articolo 24, uniformandolo al corrispondete articolo previsto dal testo di convenzione redatto da AGID ovvero:\r\n\r\n“Ove nell’esecuzione delle prestazioni oggetto della convenzione vi sia trattamento di dati personali, l’Ente agisce tipicamente nel ruolo di titolare del trattamento, mentre il Tesoriere agisce tipicamente in quello di responsabile del trattamento; la relativa nomina da parte del titolare viene formalizzata per iscritto.”\r\n\r\nChiarimenti su Bando di Gara\r\n11)\tNel paragrafo 4 del bando di Gara è previsto che la durata dell’affidamento del servizio sarà di 5 anni con eventuale proroga tecnica di 6 mesi, alle medesime condizioni.\r\nSi chiede conferma che ci si riferisce alla proroga tecnica come previsto dall’articolo 120 comma 11 del Dlgs 36/2023. \r\n\r\n\r\nChiarimenti su Disciplinare di Gara\r\n12)\tArticolo 1 – Oggetto\r\nSi chiede conferma che il servizio di partner tecnologico PagoPA non rientra nei servizi oggetto di gara.  \r\n\r\n13)\tArticolo 9 – punto 4 - CRITERI PER L’ATTRIBUZIONE DEL PUNTEGGIO DELL’OFFERTA \r\nA)\tIn merito agli elementi economici inerenti il servizio si chiede conferma che l’offerta relativa al tasso attivo e passivo riguarderà spread in aumento o in diminuzione sul parametro EURIBOR 3 mesi, base 360, calcolato prendendo come riferimento la media EURIBOR del mese precedente l’inizio di ciascun trimestre solare\r\nB)\tIn merito agli elementi tecnici inerenti il servizio si chiede conferma che l’offerta tecnica dovrà essere espressa nella forma di “relazione tecnica” atteso che non è stato possibile reperire un modulo apposito nei documenti di gara;\r\nC)\tin merito al punto 3 degli elementi tecnici “orario di apertura dello sportello Front Office” – si chiede conferma che ci si riferisce all’orario di funzionamento della filiale del tesoriere presente su piazza;\r\nD)\tin merito al punto 4 degli elementi tecnici “orario di apertura dello sportello virtuale” si chiede conferma che ci si riferisce all’orario di funzionamento degli uffici di back office del tesoriere competenti per il servizio di tesoreria, non situati necessariamente su piazza.\r\nE)\tInfine si chiede se, in occasione di variazioni nella propria organizzazione interna, anche conseguenti ai rinnovi del CCNL, il tesoriere potrà variare gli orari di funzionamento degli sportelli indicati nell’offerta tecnica.\r\n\r\n14)\tAttesa la particolare complessità della gara, nonché i tempi tecnici necessari per il completamento dell’iter per la predisposizione dell’offerta di gara, si chiede di considerare di concedere una proroga dei termini di presentazione delle offerte di 20 giorni. \r\n","1)\tIl comma 1 dell’art. 2 va interpretato in combinato disposto con i successivi c. 4 e c. 7 della Convenzione;\r\n2)\tAd oggi l’Ente dispone di 7 Pos tradizionali, e sulla base delle pianificazioni attuali dell’Ente tale numero potrebbe essere aumentato presumibilmente a 10, eventualmente abilitati a PAGOPA a partire dal 2° sem. 2025;\r\n2c) Per la carta gratuita si richiede un plafond di 3.000,00€/mensili; \r\n2d) e 2e) Relativamente all’emissione di ulteriori carte di credito e relative commissioni, si conferma che saranno oggetto di successiva negoziazione;\r\n3)\tIl combinato disposto dei due artt. deve essere così interpretato: l’Ente intende affidare al tesoriere la conservazione degli archivi, che dovrà essere svolta nel rispetto della normativa vigente ed in conformità alle indicazioni tecniche e procedurali emanate in materia degli organismi competenti;\r\n4)\tSi conferma che l’art. 6 c. 10, si riferisce esclusivamente a spese reclamate dal tesoriere.\r\n5)\tSi conferma che gli ordinativi saranno trasmessi dall’Ente in tempo utile per riconoscere ai beneficiari la valuta indicata;\r\n6)\tSi conferma quanto richiesto al punto 6;\r\n7)\tSi conferma quanto richiesto ai punti A) e B);\r\n8)\tSi conferma quanto richiesto ai punti A) e B);\r\n9)\tSi conferma quanto richiesto;\r\n10)\tL’art. 24, comma 3 va interpretato nel rispetto della normativa vigente confermando che l’Ente agisce come titolare del trattamento dei dati, mentre il Tesoriere agisce come responsabile del trattamento;\r\n11)\tSi conferma quanto richiesto;\r\n12)\tSi conferma quanto richiesto;\r\n13)\tSi conferma quanto richiesto ai punti A9, B), C) e D),\r\nmentre per il punto E) il Tesoriere potrà variare gli orari di funzionamento dello sportello, purché sia garantito il numero di ore di apertura giornaliera offerto in sede di gara.\r\n"]